در این صفحه، مجموعه‌ای جامع از قوانین بانکی، الزامات امنیتی، مسئولیت‌های مالی، آگاهی‌های حقوقی و توصیه‌های مهم برای فعالیت‌های مالی در بستر اینترنت ارائه شده است. هدف اصلی این دستورالعمل، حفاظت از امنیت کاربران، پیشگیری از مخاطرات مالی و افزایش شفافیت است.
آس بت | سایت شرط بندی و پیشبینی
⚖️ مسئولیت‌پذیری در فعالیت‌های مالی
هر کاربر موظف است هنگام انجام تراکنش‌های مالی در بستر آنلاین، موارد زیر را رعایت کند:
- ✅ استفاده از اطلاعات هویتی و بانکی معتبر و قانونی
- ✅ جلوگیری از فعالیت افراد سودجو و کاهش ریسک کلاهبرداری
- ✅ رعایت قوانین کشور محل سکونت در خصوص تراکنش‌های مالی
🛡️ سیاست مبارزه با پول‌شویی (AML) و احراز هویت (KYC)
مطابق با قوانین بانکی و مالی، جهت جلوگیری از انتقال غیرقانونی وجوه، اقدامات زیر الزامی است:
- 🔻 احراز هویت کاربران پیش از انجام تراکنش‌های معنادار
- 🔻 درخواست مدارک شناسایی معتبر در صورت نیاز
- 🔻 بررسی منشاء وجوه در تراکنش‌های مبالغ بالا
- 🔻 گزارش تراکنش‌های مشکوک به نهادهای مالی قانونی
📌 قوانین مهم پرداخت و تراکنش‌های بانکی ایران
در جدول زیر آخرین مقررات مورد استفاده در سیستم بانکی کشور درج شده است:
| موضوع | شرح | منبع رسمی |
|---|---|---|
| سقف نقل و انتقال بین بانکی | انتقال روزانه تا حدود ۲۰۰ میلیون تومان غیرحضوری مجاز است. | rade.ir |
| محدودیت کارت‌به‌کارت | بیش از ۲۰۰ تراکنش ماهانه یا ۱ میلیارد تومان موجب بررسی مالیاتی می‌شود. | mohaseban.org |
| سقف خرید اینترنتی | حدود ۲۰۰ میلیون تومان در روز با احراز هویت تکمیلی. | tomanpay.com |
| آیین‌نامه بانکداری الکترونیکی | تبیین امنیت، مسئولیت بانک و ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت دیجیتال. | پارلمان ایران |
| قوانین تجارت الکترونیکی | حمایت از کاربران و تنظیم حقوقی مبادلات دیجیتال. | qavanin.ir |
🔐 امنیت اطلاعات و حفاظت از داده‌ها
محافظت از اطلاعات کاربری یک مسئولیت مشترک است. برای افزایش امنیت:
- رمزهای عبور پیچیده و غیرقابل حدس انتخاب کنید
- از اشتراک‌گذاری اطلاعات بانکی با دیگران خودداری کنید
- ورود دومرحله‌ای را فعال نگه دارید
🧭 آگاهی از ریسک‌های فعالیت مالی آنلاین
فعالیت در بستر اینترنت ممکن است شامل ریسک‌های زیر باشد:
- ریسک مالی و از دست دادن سرمایه ✅
- ریسک کلاهبرداری آنلاین ✅
- ریسک اعتیاد به پرداخت‌های تکراری ✅
توصیه مهم: هرگز بیش از توان مالی خود هزینه نکنید.
📣 مراکز مشاوره و کمک
در صورت مشاهده نشانه‌های آسیب مالی یا اعتیاد به تصمیم‌گیری‌های مالی غیرمنطقی می‌توانید از متخصصان مالی و روان‌شناختی کمک بگیرید.
📬 پشتیبانی و ارتباط
در صورت نیاز به راهنمایی بیشتر درباره امنیت تراکنش‌ها، قوانین بانکی یا مشکلات فنی با تیم پشتیبانی ارتباط برقرار نمایید. پاسخ‌دهی در سریع‌ترین زمان ممکن انجام می‌شود.
📆 به‌روزرسانی قوانین
این بخش به‌صورت دوره‌ای بر اساس آخرین ابلاغیه‌های بانکی و قانونی کشور به‌روزرسانی می‌شود. مطالعه دوره‌ای این صفحه جهت آگاهی از تغییرات جدید توصیه می‌گردد.